理專盜領手法曝光，銀行系統為何未能及時攔截？

Question

## 銀行系統未能攔截理專盜領，核心在於內控流程的斷鏈與異常交易監控機制的僵化

Accepted Answer

銀行系統未能及時攔截理專盜領，主因在於ATM異常交易監控機制過於單一，未能識別「跨日密集、小額多次」的異常行為模式，加上理專洽談室缺乏抽核機制，導致內部控制出現嚴重斷鏈。當銀行缺乏對理專代辦交易的雙重確認流程，且內部通報機制因主觀判斷而失靈時，便給予了內部人員利用系統漏洞進行違規操作的空間。