近一年定期定額搭配逢低加碼績效提升多少？

近一年定期定額搭配逢低加碼績效分析

根據資料，近一年若採用定期定額搭配逢低加碼策略，相較於單純定期定額，績效提升了約11%。此策略在過去一年大盤出現較大幅度回檔時，能有效提升投資報酬。

策略細節與績效比較

資料中採用的逢低加碼策略為：當股價相比一個月前的股價，每下跌10%就加碼每月投入資金的20%。以富邦台50(006208)為例，在2024/8/1~2025/7/30期間，單純定期定額的總報酬率為9.84%，而搭配逢低加碼策略（期間共加碼4次）的總報酬率為10.96%，績效提升了11.32%。即使將加碼的資金在第一期就投入單純定期定額，最終報酬率仍低於搭配逢低加碼策略。

輔助工具與功能

《ETF存股計畫》APP提供「加碼點位監測」功能，可針對自選股設定跌幅監測，當標的跌破均線或滿足一定跌幅時，系統會自動發送通知，方便投資者掌握加碼時機。此外，APP還提供ETF分類、績效表現、年化報酬率等資訊，以及存股計算機和社團討論版，協助投資者制定目標並找到適合自己的ETF。